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FPに無料相談する為の7つのステップ

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本記事で取り扱う保険会社は、保険業法により金融庁の審査を受け内閣総理大臣から免許を取得しています。

FP無料相談ってどうやるの?

はるママ

この記事を読めば無料相談の流れが全て分かりますよ✨

FP無料相談をスムーズにするには7つのステップで準備をしていきます!

FPに相談する事は、「自分では気付けない家庭の問題点」をプロの視点から指摘してもらうことが出来ます😳✨

自分では知らなかった解決策も提案してくれるので、家計改善の第一歩に繋げていきましょう✨

  • FPの無料相談がオンラインでできる
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\ 好きな時間に、好きな場所で相談できる /

FP無料相談の保険チャンネル

目次

FP無料相談までの流れ

FP無料相談を行うまでには、7つのステップがあります。

しっかり準備することでスムーズに聞きたいことが聞けるので、

大事な時間を無駄にせずにすみますよ😊✨

FP無料相談 7つのステップ

STEP
FPを探す
STEP
相談の申し込みをする
STEP
事前準備をする
STEP
FPに現状と希望を伝える
STEP
分析・評価してもらう
STEP
プランを作成する
STEP
行動する為のアドバイスをもらう

結構準備が大変そうだね。

はるママ

準備は大切です✨
何も準備せずに相談すると、聞きたいことが聞けず勿体ないです!

準備すると準備しないと
聞きたいことが聞ける
相談時間が短くすむ
より深い悩みを解決できる
幸せな暮らしを早く叶えられる
何を聞けばいいか分からない
FPの提案に満足できない
無駄に時間が過ぎる
今の暮らしがずっと変わらない

FPに無料相談する為の 7つのステップ

FP相談では、相談者の悩みや希望を聞き、夢や目標を一緒に整理してくれる事を行います。

そして、その実現に向けて家計をチェック、ライフスタイルに対する価値観などを話し合いながら、

無理のないライフプランを作成してくれますよ😊✨

はるママ

完璧なライフプランを作成してもらう為にも、しっかり準備していきましょう✨

STEP① FPを探す

はるママ

まずは信頼できるFPを探します。
保険チャンネル】等のFP相談サービス会社を利用するのがおすすめ✨

FP相談サービス会社

相談者にピッタリなFPとマッチングしてくれるサービスを無料で行う会社です。

担当が合わない場合は変更できたり、相談後に豪華なプレゼントを貰える場合があります😳✨

信頼できるFPの選び方

日本FP協会】では、FPを選ぶ際に、次の5つのポイントを紹介しています。

自分が信頼できるFPとは、自分の不安な点を解決してくれるFPさんを選ぶことが基本ですね!

例えば、投資で資産を増やしたいと考えているなら、【資産運用に強い】FPさんを選ぶことが重要です。

さらに、どこで資産運用するべきか、どの保険やサービスを選ぶべきかなど、

理想のライフプランを実行するために、多くのネットワークを持っているFPさんを選ぶ事も大切になってきます😊✨

>>私が信頼できたおすすめFP会社 9社の口コミと体験談

STEP② 相談の申し込みをする

はるママ

お願いするFP会社の公式サイトから、【申し込み】を行います。
面談などの日時を決めたり、軽く事前アンケートに答えたり、特に聞きたい内容があれば備考欄へ書き込みます。

ここでは分かる範囲で、なるべく細かく正確に記入します。

しかし、この後の【③事前準備】で家計の正確な数字を出したり目標を決めるので、ざっくりで大丈夫です!

特に聞いておきたい内容は必ず伝える

「家計の赤字を直したい」「資産運用をしたい」「今のままで将来大丈夫か知りたい」などを先に伝えると、

FP側も事前に解決策を用意できたり、例えば『資産運用に強いFP』とマッチングしてくれます😊✨

なるべく正確に答えると相談がスムーズ

例えば詳しい数字の計算などは、無料相談中にしっかり聞き取りをしてくれますが、

アンケート内容にその項目があればなるべく正確に答えたほうが、FP側も準備できますね😊✨

STEP③ 事前準備をする

はるママ

この事前準備をしっかり行う事で、当日の相談がスムーズになります✨

事前準備は、

  • お金に関する不安や疑問を把握する
  • 収入と支出などお金の流れを確認する
  • 保険証券や給与明細などの書類を準備する
  • 将来の目標を決める
事前準備の細かい確認内容はこちら👈

①お金に関する不安や疑問を把握する

  • 将来お金が足りるか
  • 貯金が増えないから心配
  • 家計が赤字になる

②収入と支出などお金の流れを確認する

  • 家計簿で収入と支出を確認
  • 光熱費やローンなど固定費の確認
  • 学費やリフォームなど将来必要なお金の確認

③保険証券や給与明細などの書類を準備する

  • 保険の内容を把握する為に保険証券
  • 税金などを把握する為に給与明細や源泉徴収票
  • 通帳など資産が分かるもの

④将来の目標を決める

  • 何歳までにいくら貯めたいか
  • 子供は何人欲しいか
  • 子供は進学したいか
  • マイホームの購入予定はあるか

事前準備は、書類の用意以外にも、『お金の勉強』を少しできるといいですね。

NISAやiDeCoなど、知らない事が相談中に出てくると、FPは丁寧に説明してくれますが、

話が中断してしまうため時間が勿体ないですよね🥲

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STEP④ FPに現状と希望を伝える

はるママ

いよいよFPと相談です。
事前準備した内容を見ながら相談していきましょう!

まずは、悩みや希望を伝えましょう。

FPの方から丁寧にカウンセリングしてくれますので、慌てずに😊✨

本当に聞きたい1番の悩みや希望』は必ずはじめに伝えると、「聞きたいことが聞けなかった」と言う失敗を防げます。

次に、家族構成、収入や支出、預金・資産、ローン、保険などの現状をFPが確認します。

悩みの解消や希望を叶えるために、事前準備した資料を見ながら必要な事を伝えましょう😊

STEP⑤ 分析・評価してもらう

はるママ

いよいよ、FPに家計の状況を分析・評価をしてもらいましょう✨

現状で、ムダな出費や保険、無理な支払い状況はないか、

このままの家計で悩みが解決できるか、目標がかなえられるかなどをFPが専門家の視点で検証します😳

「これは難しい」「これなら可能」など相談の中でも、自分の意見もはっきり伝えていきます!

ちょっと無理かなと思う要望でも、プロの視点から見れば叶えられる要望だったりします😊✨

STEP⑥ プランを作成する

はるママ

分析した事をまとめて、決めた目標を達成する為のプランを作成します!

目標を達成する為に、

  • 固定費を減らす
  • 節約をする
  • 保険を見直す
  • 資産運用をはじめる

など、具体的な解決策を決めていきます😊

ここまで決まれば、後は実行するだけです✨

STEP⑦ 行動する為のアドバイスをもらう

はるママ

ここからは、実際に新しい保険を契約したり、商品を購入を勧められると思いますが、
必ず契約や購入をするは必要はありません!

改善策を実行するにあたり、各種手続きや各分野の専門家への紹介などのアドバイスも必要に応じて行ってくれます。

必要だと思う事をしっかり自分で考えて、商品を選んでみて下さい✨

FP相談サービス会社では、

強く勧誘することを禁止している所が多く、もし勧誘されたとしても運営に報告すればFPを交代してくれる可能性もあります🤔

FP無料相談のしくみは、無料で相談した先に、商品や保険を購入してもらうことで、

FP側は利益を得ていますが、相談者が全員商品を購入しなくても運営は出来ますので安心して下さい😊✨

本当に必要な商品かどうかは、時間をかけてじっくり選びましょう。

複数のFPに相談することも、セカンドオピニオンになるので、できるだけ沢山の意見を聞いてみましょう😳

FP無料相談をした後にする大切な事

相談した後は、定期的に見直していきましょう。

家族が増えたり、転勤など家族の事情や社会情勢が変化したり、

その度に必要なものもお金も目標も変わっていくはずです😌

その時はまたFPに相談していきましょう☺️✨

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